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行业动态 #分享#P2P平台合规备案现场检查重点检查什么?

情深缘   发帖之星 楼主 2018-12-6 17:37:21 来自手机   显示全部楼层
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目前,几乎所有的P2P平台都在准备合规备案工作,自查报告该提交的也都已经提交,现在就等合规备案现场检查了。那么你知道P2P平台合规备案现场检查重点检查什么吗?

一、存管银行

是否上线存管银行,实现借款人与出借人的资金分离,是现场核查首先考虑的。核查的标准只有一个:平台所有业务是否都接入了存管,即全量业务上线存管。对于出借人来说,一定要了解自己投资的平台银行存管是否是全量业务上线存管,投资过程中是否有真正开头银行存管账户。

二、三级等保

三级等保测评早的,已拿到三级等保证书。后期的因网安部门原因,即使通过信息系统安全评估,也未拿到的三级等保证书。目前拿到三级等保证书的平台并不多,出借人同样也可以向平台了解,和哪家信息系统安全评估公司签订的协议,什么时候做完的评估,什么时候提交的资料。

三、违规产品化解以及存量违规产品

违规产品化解报告,是核查的重点。超限额产品、活期产品、净值标等违规产品,有不少平台在10月15日之前或现场核查之前还没有化解完毕,因此在备案阶段,平台之前涉嫌活期产品、大额标的、净值标等违规产品,或者平台目前债转退出极慢的平台,出借人应该保持观望或者远离的态度。

四、信息披露

关于信息披露,只要数据是真实的,与上报金管通系统的一致的就没太大问题。主要问题可能集中在信息披露不完善方面,如项目基本信息,应当包含项目名称和简介、借款金额、借款期限、借款用途、还款方式、参考年化参考利率、起息日、还款来源、还款保障措施等。其他要求披露的就严格按照《信披指引》规定来即可。

等监管现场检查完毕,P2P的春天也就来了。
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大神点评(7)

冬日暖阳   活跃之星 2018-12-17 08:29:31 显示全部楼层
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什么时候现场检查?
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秋雨绵绵   金融大鳄 2018-12-14 10:15:36 来自手机   显示全部楼层
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合规备案检查对参与者都有好处
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大海浪花   活跃之星 2018-12-6 18:11:16 显示全部楼层
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好好检查一下
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雪螎春到   世界首富 2018-12-6 17:53:33 显示全部楼层
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公开合规性
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侠哥   金融大鳄 2018-12-6 17:43:43 显示全部楼层
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厉害厉害
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qdcdqnlyq   世界首富 2018-12-6 17:40:26 来自手机   显示全部楼层
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长了见识
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论坛精灵   论坛管理员 2018-12-6 17:37:25 显示全部楼层
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你我贷存管相关疑问,这个帖子有比较详细的解答~:https://club.niwodai.com/clubThreadDetail-2113635-1.html
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