账户一次进账多少会被银行“盯上”？

野谷村夫 · 2019-9-21 07:43:06

在现在这种“无现金”时代，一般居民，特别是年轻人，或多或少名下都有几张卡，主要用来绑定手机支付软件来进行无现金支付或者存钱理财。

毫无疑问，银行卡方便了我们的生活，提高了我们的消费效率。但是，你在拥有银行卡的同时，就意味着你已经在银行的监管范围内了。若是不了解有些关于银行方面的政策和规定的话，很可能你什么时候被银行“盯上”，成为重点监察对象的都不知道。

就比方说存钱，你的银行账户里一次进账多少会引起银行的注意呢？这就需要分几种情况来看了：

1、企业性质的公司：对公账户的交易金额就限制在200万。

2、某单位与某个体商户：某单位与某个个体商户转账的金额达到100万以上，或者交易的现金达到20万以上的时候。

3、个人账户：个人的账户如果在日交易量累计达到5万元或者一笔交易直接高达5万元。

做这个规定是因为我国现在很多大型银行都配备了交易监测系统，这样能对大家的日常交易起到监管作用，防止不法分子恶意洗钱的行为。

所以一旦入账金额超过上述的三种情况限制金额，那么银行的工作人员就会将所对应的账户交易记录掉出来，检查后还会再传送到检测中心进行检测。

一旦这种超额或者大额入账的情况频繁出现，那你就要注意了，银行就将你列为重点监察对象，银行工作人员会给你打电话，询问该款项的资金的来龙去脉，然后跟踪调查。

如果是正规的交易，在调查后没有发现任何问题，那将恢复正常交易，并不会对客户造成困扰；但若是被银行发现这些钱是洗钱等违法行为流转来的，那将会面临法律的制裁。

现在国家也在加强人们对人民币支付交易的监督管理，在移动支付兴起之际，人民币的支付交易行为必定要加以规范，防范那些利用银行支付结算来进行洗钱等犯罪行为，坚决抵制这一部分人的存在。

当然，不只是转账或者存钱的金额大才会被银行调查，如果一个人在很短的时间内一直在银行开户，或者在短时间内有非常多比的交易出现，都是会被银行跟踪调查的，会成为银行重点关注对象。

现如今犯罪分子手段越来越高明，令人防不胜防，所以银行只能通过自己的方式和监控手段来确保交易的合理和合法性，来控制这些投机取巧的人，让他们的犯罪行为无法得逞。

其实，银行设定入账限制一般来说并不会影响普通人的正常交易，只要配合银行工作人员的调查，确定交易无误后，银行不会扣留这笔钱的。

而且，只要你是通过正当途径赚得的这些钱，达到了银行调查的标准，岂不是正好验证你现在是个有钱人了！

心港湾 · 2019-9-21 08:15:42

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Sean1988 · 2019-9-21 14:09:29

合理利用

fkbpdkl · 2019-9-21 23:43:00

银行设定入账限制一般来说并不会影响普通人的正常交易。

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