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最高法:严格区分正当融资与非法集资,严惩非法集资等...

水游龙   活跃之星 楼主 2019-10-23 18:37:56 显示全部楼层
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10月23日,最高人民法院院长周强在十三届全国人大会第十四次会议上作了关于加强刑事审判工作情况的报告


报告指出,人民法院依法惩治金融等领域经济犯罪,聚焦打好防范化解重大风险攻坚战,会同有关单位及时出台司法解释和规范性文件,依法惩治操纵证券期货市场、内幕交易、非法集资、涉地下钱庄等金融领域犯罪。


数据显示,过去五年间,人民法院依法审结破坏金融管理秩序、金融诈骗犯罪案件10.9万件,其中内幕交易等证券期货犯罪案件210件,洗钱、**犯罪案件2657件,依法审理徐翔、伊世顿等重大证券期货犯罪案件。积极参加处置非法集资、反洗钱、反**等联席会议,协作推进重大案件侦查、起诉、审判和资产处置等工作,合力防范化解金融风险和社会风险。


在产权司法保护方面,人民法院依法妥善处理历史形成的产权案件,依法甄别纠正张文中、顾雏军等一批涉产权冤错案件,切实增强企业家人身和财产安全感。严格区分经济纠纷与经济犯罪、合法财产与犯罪所得、正当融资与非法集资,依法审慎适用强制措施,禁止超范围查封扣押冻结涉案财物,坚决防止将经济纠纷当作犯罪处理,坚决防止将民事责任变为刑事责任,让企业家专心创业、放心投资、安心经营。


近年来,非法集资扰乱金融市场秩序,侵犯人民群众财产安全,危害经济发展和社会稳定,是我国严厉打击的违法犯罪活动


近日,中国银行保险监督管理委员会官网发布了名为《以案说险(七):防范非法集资风险防止财产遭受侵害》的文章。


该文章提到了两个典型案例:


案例一:“黄金佳”非法吸收公众存款案


黄金佳投资咨询有限公司是一家没有金融业务资质的一般工商企业。


自2007年起,该公司依托其经营的多家实体金店,通过媒体、传单、门店宣传、业务员对客户营销等方式,与不特定的人员签订内部福利协议、委托信托协议、金银/黄金/白银制品买卖合同等各类投资理财协议,并允诺收益向社会吸收资金。


在单位账户被管控后,以黄金佳投资集团有限公司名义在分公司、营业部设立POS机继续吸收社会资金。集资款项被肆意分配,随意处置,主要用于购买房产、土地、高管发薪、支付店面租金、个人挥霍等。黄金佳投资集团有限公司向社会不特定人员非法吸收存款,严重扰乱国家金融秩序。有关犯罪嫌疑人最终被判处刑罚并处以罚金,追缴违法所得返款集资参与人。


案例二:e租宝集资诈骗、非法吸收公众存款案


安徽钰诚控股集团在没有银行业金融机构资质的前提下,利用e租宝平台、芝麻金融平台发布虚假融资租赁债权项目及个人债权项目,包装成高息理财产品进行销售,以承诺还本付息等为诱饵,通过电视、网络、传单等方式向社会公开进行利诱性宣传,进行集资诈骗、非法吸收公众存款,除部分集资款用于返还本息、支付工资、宣传费用外,其余大部分集资款均被肆意挥霍,造成集资参与人巨额财产损失,有关犯罪人员已被法院判决,接受法律制裁。


银保监会消保局针对上述案例分析得出,非法集资一般都满足四个特征,即“非法性”,未经国家金融管理部门依法批准或违反国家金融管理法律规定;“公开性”,通过相关途径向社会公开宣传;“利诱性”,承诺在一定期限内还本付息和给付回报;“不特定性”,向社会不特定对象吸收资金。


银保监会消保局也作出了风险提示,呼吁广大群众面对非法集资要做到“三不”:一是不受高收益诱惑而冲动投资;二是不轻信不明身份的机构或个人;三是不轻易投资不透明、不了解的产业或项目。

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大神点评(3)

不染   理财高手 2019-10-23 18:54:22 显示全部楼层
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不要冤假错哈
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nwd7kaw2pt   超级富豪 2019-10-23 19:12:22 显示全部楼层
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一张嘴来定
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花开有声   超级富豪 2019-10-23 20:01:11 来自手机   显示全部楼层
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错误不承担的
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