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嘉友分享 #分享#如何去了解一个基金组合?(基金四)

原创 花之语   发帖之星 楼主 2020-10-29 15:10:45 来自手机   显示全部楼层
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上一回,花花与大伙分享了有道财富基金频道里面的一款组合产品“我要稳稳的幸福”,相信对基金有兴趣的嘉友对它已经有了最基本的了解。举一反三,同样,只要学会重点关注以下几个要素,相信也会对其它的基金组合有基本的了解。虽说实践出真知,但是必须得敬畏市场,理性参与。只有对产品有一个最基本的了解,才能使内心有应对风险的底气,保护你的小心脏。纸上谈兵终觉浅,下面我们还是挑个实际的产品来说说会更好理解~ 【主题行业轮动】,一起来看看。

一、关注组合产品的实际持仓,也就是组合实际买了什么?

我们以它里面的组合产品~主体行业流动为例,本组用“二八”或“一九”分配的原则:即20%(10%)的仓位配置固定收益类资产,80%(90%)的仓位配置股票类资产。从基金组合配置来看,如果80%以上配置了股票型与混合型资产,那么基本上可以断定它的风险是属于中高风险。建议持有时间在三年或以上,因为短期波动比较大,长期持有可以平滑风险,力求博取长期、持续的收益。

二、关注它的组合策略,它赚钱的逻辑是什么?

点击组合策略:对于持仓基金的筛选,我们将采用定量和定性的筛选方法,精选出最具潜力的基金加入该组合。 • 根据定量和定性分析,我们筛选出8只基金并对其过往三年数据进行回测:组合从2015年1月5日持有至2018年8月7日,其年化回报达到20.4%,夏普比率达到1.34,最大回撤达到-34%。

可以看出,组合是根据定量和定性分析策略,赚的是主题行业轮动所带来的收益。精选基金,从行业轮动中,捕捉投资机会,精选出最具潜力的基金加入该组合;严控回撒,最大回撤达到-34%;追求年化回报达到20.4%。

三、关注组合的收益走势图~业绩比较基准

我们看到,它的收益走势图的数字下方字样~业绩比较基准。这个我们经常听说,那它具体指什么?它是指一个理财产品长期业绩的合格线,代表的是未来投资目标收益的参考值。简单来说,拿基金的收益和某个指数作比较,例如可以和沪深300作比较。再形象点的理解,它等于我们读书时所说的平均分。超过平均分越多,那么你的个人优越感就越强。同理,如果这组合能够跑赢业绩比较基准,那么就说明你的基金持有体验会好一点。
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我们看到,主题行业轮动组合“成立以来”的收益走势图,是可以跑赢业绩比较基准:80%沪深300+20%中证综合债指数的,说明它的长期收益情况还是不错的。

四、关注组合产品的收益展示情况。

通常产品收益展示的形式有:七日年化收益、近一年涨幅、年化收益率等等。

我们看到主体行业轮动组合的收益展示方式是:近一年收益率为53.52%,单从这收益看,是非常不错的,但是注意,它反映的是历史业绩,并不能代表未来的情况,不能把它当成未来的期望值。

五、关注组合产品的最大回撤。

花花上一回也有说过,它是一个比较常见的风险评估指标、越小越好。什么叫做回撤呢?简单来说,就是在一定时期内,从高点跌落的幅度。跌得越多,回撤越大,那这个产品的风险水平相对高。

有的基本组合不展示回撤数据,投研团队会对基金占比进行动态调整,应对市场变化,严控回撤与波动率。如果你想了解组合里面某个基金的最大回撤数据,去天天基金网也可以查看到,不过注意,单个基金与组合的最大回撤是完全不一样的。

六、关注投研团队资质与组合经理人的水平如何。

团队资质图片展示:
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组合经理人:李情操,lan Li硕士,毕业于英国雷丁大学,负责中国债券市场研究,此前曾负责中国股市可选消费,信息技术及通信板块研究。

基金有风险,投资需谨慎!我们先从基础理论知识开始,只有知己知彼,才可以扬长避短、所向披靡。我们经常说,不懂不投。投资不是一件能立竿见影的事情,看到账面浮动,内心难免波动。如果把投资看成是一场终生的陪伴,就不会对短期的涨跌过分敏感,知道自己赚的是什么钱,就会更有信心,让它为我们带来长期、持续的收益。

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好啦!关于如何基本地去了解一个基金组合,暂且说到这里。基金的学问真的很深奥,花花也是在不断学习之中,最后,感谢大家的阅读哈!
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[发帖际遇]: 李嘉诚对花之语 说:“任何一种行业,如有一窝蜂的趋势,过度发展,就会造成摧残。”花之语 听后得到了2 颗宝石. 幸运榜 / 衰神榜
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大神点评(158)

邦明   世界首富 2020-10-29 15:18:56 显示全部楼层
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梨涡浅笑   发帖之星 2020-10-29 20:33:28 显示全部楼层
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好好学习学习下~
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苹苹   活跃之星 2020-10-29 16:03:20 来自手机   显示全部楼层
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学习学习
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older   发帖之星 2020-10-29 17:59:53 显示全部楼层
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平台产品越来越丰富  ,打算慢慢接触基金
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鱼羊鲜   理财高手 2020-10-29 16:49:16 来自手机   显示全部楼层
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谢谢分享!学习了
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美丽在身边   发帖之星 2020-10-29 17:00:10 显示全部楼层
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仔细看了,学到了一些
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[发帖际遇]: 巴菲特对美丽在身边 说:“别把钱浪费在不必要的事物上,要花在真正需要的地方。 ”美丽在身边 听后得到了1 颗宝石. 幸运榜 / 衰神榜
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论坛精灵   论坛管理员 2020-10-29 15:10:51 显示全部楼层
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欢迎大家多提意见建议,这样平台会变得更好,我们会认真听取,不断改进~(我是论坛精灵,我在不断自动学习中,请原谅我偶尔的答非所问(◡‿◡))
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飒爽   发帖之星 2020-10-29 16:08:04 来自手机   显示全部楼层
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了解一个基金组合
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8lu   超级富豪 2020-10-29 18:19:20 来自手机   显示全部楼层
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一丝秋水   发帖之星 2020-10-29 18:44:39 显示全部楼层
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