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财经分享 解读基金从业官方教材——从基金小白到“老司机”

招财的大橘   发帖之星 2020-11-12 15:40:33 显示全部楼层
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本帖最后由 你我财经 于 2020-11-13 13:32 编辑

公募基金自从1998年萌芽破土至今已有二十余年了,作为一种普通百姓最容易接触的金融产品如今的规模已经达到了17万亿,在售基金数量也达到了了7千余只,基金管理人143人。随着政策的扶持和优化,未来,公募基金行业的发展必然会越来越好。


不过,作为金融产品,投资人最关心的还是如何从中赚钱。前段时间,我开了公众号之后也关注了很多大V、行业资深人士、研究员等的博客,大部分都写得非常好,值得学习。但我发现真正实用的似乎并不多,大部分基金投教类的内容博主会演变成组合推荐或者“洗脑式”的定投好又爽。


2017年该教材改版,分为上下两册,七大板块二十七章。从行业概况到职业道德,脉络清晰,不论是初学者还是基金行业的资深人士都值得阅读。我希望花一点时间,将这本教材讲透,并辅以其他资料配合,并通过一个系列,把基金投资的“12345”讲清楚,所谓“授人以鱼不如授人以渔”。另外,我也同大家一起学习,若有建议或意见也请提出。


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一、什么是基金?

说白了,基金就是投资人集中资金,交由专业的基金管理人打理,帮投资人获得投资收益。基金的类型有很多,我们通常所谓的“基金”也就是公募基金、私募基金。这类基金的投资标的有债券、上市公司股票、银行存单等等。

二、哪里可以买到基金?如何甄别销售机构

1、哪里买

在《证券投资基金》的第五篇《基金销售管理》中指明,除了基金公司的直销平台以外,代销平台包括:商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。

商业银行、证券公司这类金融机构或许大家都比较熟悉,独立基金销售及机构(俗称“三方”)其实就是像天天基金、蚂蚁财富和奕丰基金(有道财富合作方)等。

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2、如何选?

金融机构:

一般来说,金融机构诸如银行、证券公司、保险公司在销售基金过程中都有专门的理财经理向客户推荐产品,这些理财经理一般是需要通过考试取得“基金销售资格”。

请大家记住,一定需要在拥有销售资格的理财经理那里购买基金产品,如何查询呢?方法如下:

(1)打开浏览器,搜索“中国基金业协会”-在“从业人员公示”中

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基金业协会能找到任何已经注册人员的信息,如果您遇到的销售人员没有任何信息,请慎重


(2)在选择完您所在的金融机构之后,在“资格类别”中选择“基金业务销售”

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理财经理过往在哪些机构任职,也会显示在其中

如果您的理财经理声称自己有销售资格,但是这个基协官网上没有任何相关信息,请不要在他那里购买基金产品。一旦产品发生问题,客户将很难追责。


独立销售机构:

这曾经是一个鱼龙混杂行业,那些没有基金代销资格的机构违规销售私募基金、或者向低风险承受投资者推广高风险的公募基金产品,导致客户受到极大损失。

2019年2月22日,证监会发布了《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法(征求意见稿)》(以下简称《销售办法》)及相关配套规则并公开征求意见。其中,《销售办法》提出将对“最近一年度基金非货基销售日均保有量低于10亿元”的基金销售机构牌照“不予续期”。

那些占着“牌照”不做业务的机构逐步被市场自动清退,如今在“基金业协会”公示的“独立销售机构”一共122家,而在新规之前这个数据是400家之多。

Q:那么如何甄别哪些销售机构正规与否呢?

A:很简单,查官网。代销机构都会在官网或者APP上公示自己的销售资格、牌照、监管银行等信息。

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蛋卷基金官网底部的公示信息

仅解释说明非广告


基金有风险,投资需谨慎

以上内容仅为个人观点不代表任何机构

如需转载请联系作者。


转载声明:本文转载自「橘猫的干粮」公众号
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大神点评(13)

晓风残月   活跃之星 2020-11-12 16:00:59 显示全部楼层
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感谢分享,学习一下。
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吃嘛嘛香   理财高手 2020-11-12 16:08:57 显示全部楼层
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了解一下。
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老克勒   发帖之星 2020-11-12 16:40:38 来自手机   显示全部楼层
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学习了。。
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社会核心价值观   世界首富 2020-11-12 18:02:04 来自手机   显示全部楼层
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大白一枚
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羽绒服   活跃之星 2020-11-12 18:35:00 来自手机   显示全部楼层
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高薪职业
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8lu   超级富豪 2020-11-12 18:36:46 来自手机   显示全部楼层
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谢谢分享
[发帖际遇]: 神秘人对8lu 说:“未来不管哪个领域,实际上都是最聪明的人加上机器;与人工智能的合作表现决定了薪酬,必须要和机器进行合作,而不是和他们对抗。”8lu 听后得到了2 颗宝石. 幸运榜 / 衰神榜
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nwdvnvly9   金融大鳄 2020-11-12 22:07:02 显示全部楼层
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蚂蚁财富和奕丰基金
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心仪64   活跃之星 2020-11-12 22:59:06 来自手机   显示全部楼层
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了解了解
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nwdvw5qxu   论坛首富 2020-11-13 08:15:30 来自手机   显示全部楼层
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他们,,,,
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