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财经分享 关于长线投资,三件该做的事

无懈可击   理财高手 楼主 2021-4-20 09:39:41 显示全部楼层
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一般来说,投资并没有法则。部分投资者或会研究最为复杂高深的理论,希望可以洞悉市场趋势及争取更大回报的潜在机遇。另外一些投资者则可能忠于数个基本投资原则及策略,助其达到投资目标。
据说物理学家爱因斯坦曾言道︰“复利是世上第八大奇迹”。或许,爱因斯坦明白投资者敌不过时间,而复息却有潜力化为优势。
的确,长线投资或可比想像中直接。而遵循以下三件 “该做”的事,或可带来更佳效果︰
01、把握时间的威力
及早开始储蓄及投资,发挥复息效应的好处十分重要。假如投资者在1970年将100美元投资于MSCI世界指数,单单计算价格回报,2020年12月底已增至2,600美元以上,年化回报为6.7%。
若投资者将股息再投资,复息效应所带来的长线回报会将更加显著。无论将股息再投资1于现金或股票,成果皆会优于价格回报。截至2020年12月底,100美元的投资如今已分别增至逾6,900美元及逾11,600美元,年化回报则分别达8.7%和9.8%。故此,投资者应及早开始投资,善用时间发挥效能。
02、定期投资
过去20年间,环球经历地缘政治动荡、经济衰退,以及公共卫生危机,导致投资市场高低起伏。随著投资环境继续演变,市场波幅或会持续。
然而,部分投资者或因情绪升温而较易受短线波幅影响,作出时机不佳的投资决定。亦有部分投资者或试图在波动市况中,捕捉低买高卖的潜在机会。投资环境其实受多项不定的因素影响,要准确拿捏入市或离场的时机可能甚为困难。
与此同时,愈是频繁进出市场、场外观望时间愈久,便愈有机会出现间断市场风险。若市况利好,投资者可能损失潜在回报。而未能持续投资所造成的潜在复合损失,亦可能更为巨大。因此,与其尝试捕捉市场时机,我们认为更重要的反而是持续投资。
03、多元分散
没有一种资产能成为长胜将军,将所有资金投资于单一或少数资产上,尤其是流动性相对较差的资产,或会增加集中风险。投资者须紧记不同资产的特质不尽相同,以股票及主权债券为例,两者过去的相关性一直偏低,甚至呈负相关性。而分散投资于不同特质的多元资产,或有助提升长线潜在回报,同时管理风险。
在2010至2020年间,现金回报低迷。投资于成熟市场股票的回报虽然相对为高,但波幅亦相对偏高。透过多元化投资组合,投资者可望录得6.4%的年化回报,而年化波幅处于9.1%的温和水平,远低于成熟市场股票的14.1%。
不过,投资者能否自行构建一个可能涉及较高交易费用的多元组合,并累积专业知识以管理一系列的资产呢?这可能甚为复杂,但就此而言,投资者反而可善用基金及其他投资工具。
透过主动投资,基金经理可运用不同投资策略,于组合涵盖不同范畴、市场及地区的资产,发挥分散投资的好处。
善用复息,持续地分散投资于相关性较低的不同资产类别,长线投资亦可以是一个相对简单直接的过程。

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sunrain   投资达人 2021-4-20 09:47:52 显示全部楼层
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qhhq2004   活跃之星 2021-4-20 10:06:44 显示全部楼层
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[发帖际遇]: qhhq2004 在社区发现元宝,价值10 颗金币. 幸运榜 / 衰神榜
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nwd7pucuv7   金融大鳄 2021-4-20 10:34:25 来自手机   显示全部楼层
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分散投资
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飒爽   发帖之星 2021-4-20 13:20:44 来自手机   显示全部楼层
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虾扯蛋   世界首富 2021-4-20 15:10:08 来自手机   显示全部楼层
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三三两两
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yanggong12   世界首富 2021-4-20 15:31:33 显示全部楼层
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长线投资的策略
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远影孤帆   论坛守护神 2021-4-20 16:32:01 来自手机   显示全部楼层
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善闽复息
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独行者   理财高手 2021-4-20 19:41:41 来自手机   显示全部楼层
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长线投资的注意事项
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鱼羊鲜   理财高手 2021-4-20 20:29:29 来自手机   显示全部楼层
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