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平台动态 #分享#详解账户资产年化收益率的计算!

太湖白鱼   理财高手 楼主 2017-8-3 13:06:23 显示全部楼层
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  投资的产品多了,要精确计算资金的实际收益率有点麻烦,经过分析,总结出计算账户总资产年化收益率的方法,供大家参考计算。

  1、首先登陆账户中心-资金管理-资金记录,点击“充值记录”,右下角点击“下载查询结果”,得到充值记录数据。

  2、同样点击“提现记录”,右下角点击“下载查询结果”,得到提现记录数据。

  3、数据处理,将充值记录数据和提现记录数据归纳到一张EXCEL表格内,注意分列显示(充值数据和提现数据各为一列)。

  4、在“时间”一栏右侧插入一列,选中“时间”列,点击“数据”-“分列”,点击下一步,勾选“空格”,将时间分列为2列,然后删除第二列(此列无用)。

  5、将“¥”查找替换掉,以便数据处理。

  6、在时间列右侧插入二列,标记为“投资截止日”和“投资日”,在“投资截止日”列内全部输入昨天的日期“2017-8-2”,“投投资日”列内第二行C2内输入公式:=DATEDIF(A2,B2,"D")   其他行复制下去。

  7、在支出右侧插入“资金*投资日”列,计算“投资日”和“收入”列的乘积(支出也是“投资日”和“收入”列的乘积)

  8、在最下面两行内输入相关统计信息,汇总“累计充值金额”“累计提现金额”“资金*投资日“的求和。

  9、“账户净资产”输入账户中心的总资产数值。

  累计收益=账户净资产-累计充值金额-累计提现金额

  10、投资收益率=累计收益/(累计充值金额+累计提现金额)  (这是总资产的年收益率)

  11、总资产的年化收益率=总投资收益/(资金*投资日)*365

  (简要说明:此表计算结果适用于所有投资产品的计算,不区分单个产品的年化收益率,针对账户总资产的年化收益率计算,由于此账户投资品种90%为投资的13.2%的转让标,复投也是13.2%的转让标,且都足额使用红包,故在一定程度上也反映了足额使用红包复投13.2%的转让标的实际年化收益率为15.25%(相当于13.2%再加2个百分点,裸投13.2%的转让标相当于年化收益率为14.2%)

888.jpg
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大神点评(86)

maoliwen1960   金融寡头 2017-8-3 13:09:57 显示全部楼层
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感谢楼主这么详细的分析,像我这种“懒人”就算想计算一下,估计脑子也不够用的,就参考你这个了,坚定我的投资方向。
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xiaoqizi126   活跃之星 2017-8-3 13:08:34 显示全部楼层
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gehnl   世界首富 2017-8-3 13:17:26 显示全部楼层
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要开心   超级富豪 2017-8-3 13:33:29 显示全部楼层
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收益率的计算
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nwdvh9s5g   土豪 2017-8-3 13:34:02 来自手机   显示全部楼层
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乱了
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annie1991   超级富豪 2017-8-3 14:01:32 显示全部楼层
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我要积分   超级富豪 2017-8-3 14:11:31 显示全部楼层
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鼠标   超级富豪 2017-8-3 14:14:36 显示全部楼层
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学习经念了
[发帖际遇]: 罗杰斯对鼠标 说:“假如周遭的人都劝你不要做某件事,甚至嘲笑你根本不该想去做,就可以把这件事当做可能成功的指标。与众人反方向而行需要勇气,但事实是,这世界从不曾有哪个人是只靠从众而成功的。”鼠标 听后得到了2 颗宝石. 幸运榜 / 衰神榜
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我要积分   超级富豪 2017-8-3 14:15:12 显示全部楼层
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