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生财有道 买基金不知道这四点,亏的冤不冤?

老克勒   论坛守护神 楼主 2021-3-8 07:41:43 显示全部楼层
大家认为买基金的第一步应该是什么?打开支付宝?选择基金?是这样吗?四季君认为以下四点应当是买基金时务必要清楚的事情。
1. 投资基金的目标是什么?收益率为多少?打算投资多长时间?
例如:小李现在30岁,希望在55岁之前,通过理财的方式抵御通货膨胀且实现一定的资产增值,年化收益率为15%;从以上案例可以看出,小李的投资年限最长为25年,投资目标是低于通货膨胀且实现资产增值,年化绝对收益率为15%;
2. 家庭资产有多少?短期、中期、长期资金是如何配置的,分别有多少?
截止2020年,小李的家庭共有资产(包括:房产、股票、现金等)200万,以后家庭每年收入约20万。其中25%的资产用于生活所需及应急所需,40%的资产用于教育支出、养老支出等,35%的资产用于资产增值;那么小李可用于投资基金的资产最多不超过35%,小李最多可把70W的家庭资产配置到基金中,每年还可增加配置7万元。
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3. 风险承受能力评估
广大基民可根据基金公司的风险评测问卷判断自己能够承受的风险水平。经过评测,小李属于稳健型选手,那么他可以投资的基金产品包括:低风险、中低风险和中风险产品。如果他现在持仓里含有中高风险的基金产品,就应该考虑清掉这只产品,用中风险基金产品替代。
4. 投资目标和风险承受能力是否匹配?
投资于中风险基金获得的年化收益率大约在10%左右,要达到15%年化收益率是需要投资于中高风险基金的,所以小李的投资目标和风险承受能力就存在不匹配的问题。所以此时他应该做的是降低自己的投资目标。
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大神点评(16)

清风无影   活跃之星 2021-3-8 07:54:33 显示全部楼层
基金亏了好多。
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巧克力得福   世界首富 2021-3-8 07:58:53 显示全部楼层
了解一下
[发帖际遇]: 神秘人对巧克力得福 说:“公司的问题,就是员工的机会;社会的问题,就是企业的机会。”巧克力得福 听后得到了2 颗宝石. 幸运榜 / 衰神榜
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爱笑的眼睛   土豪 2021-3-8 09:08:38 显示全部楼层
买基金不知道这四点,亏的冤不冤?
[发帖际遇]: 罗杰斯对爱笑的眼睛 说:“一定要避免只因为你花得起就拼命花钱的陷阱,这不仅是通往破产之路,也会使你忘却生命的目标。”爱笑的眼睛 听后得到了1 颗宝石. 幸运榜 / 衰神榜
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秋阳   发帖之星 2021-3-8 09:41:54 显示全部楼层
买基金不知道这四点,亏的冤不冤?
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fxy1842   发帖之星 2021-3-8 12:01:15 来自手机   显示全部楼层
学习下,挺不错
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鱼羊鲜   论坛守护神 2021-3-8 13:04:05 来自手机   显示全部楼层
买基金需要搞清楚的四个问题。
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知足悠然   活跃之星 2021-3-8 15:36:53 显示全部楼层
。。。。。。。。。。。。。。
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火车才   世界首富 2021-3-8 16:10:28 来自手机   显示全部楼层
学习一下。
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yanggong12   世界首富 2021-3-8 16:32:13 来自手机   显示全部楼层
周密规划
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